Por Charlestien Harris
El mes de marzo, conocido por vestirse de verde para celebrar el Día de San Patricio, también encarna el concepto de "apostar por lo ecológico" en diversos aspectos. En consonancia con este tema, analicemos formas de mejorar las finanzas personales mediante medidas bien pensadas.
La primavera es un momento oportuno para abordar la organización financiera, sobre todo porque muchas personas han terminado recientemente sus impuestos, lo que revela el desorden de sus registros financieros. Surgen preguntas comunes, como cuánto tiempo conservar las declaraciones de impuestos y otros documentos cruciales. Aunque conservar los registros indefinidamente puede parecer conveniente, plantea el riesgo de caer en las manos equivocadas, como los ladrones de identidad.
Aquí tienes una guía concisa que te ayudará a ordenar tus documentos financieros con plazos específicos:
Mantener tanto tiempo como activo: Esta categoría engloba los acuerdos y contratos activos durante periodos variables. Conserve estos registros mientras sea propietario del activo correspondiente.
Conservar al menos un año: Esta categoría incluye principalmente extractos mensuales. Conserve los extractos del año en curso y tritúrelos una vez conciliados con un extracto anual.
Conservar durante al menos siete años: Entre los documentos incluidos en esta categoría figuran:
Conservar para siempre: Los documentos esenciales e irremplazables deben guardarse en un lugar seguro para salvaguardarlos. Las opciones incluyen un archivador con cerradura, una caja fuerte ignífuga o una caja de seguridad en una cooperativa de crédito o un banco. Considera la posibilidad de escanear y hacer copias de seguridad seguras de estos documentos en la nube para poder acceder a ellos a distancia en caso de emergencia.
Adoptar prácticas financieras ecológicas puede ser tan sencillo como saber cuánto tiempo hay que conservar determinados documentos. Al deshacerte de forma responsable de los documentos financieros innecesarios mediante iniciativas como las jornadas anuales de trituración de papel, puedes reducir el desorden. Consulta con tu Cámara de Comercio local o con organizaciones cívicas, que suelen patrocinar este tipo de eventos.
Para más información sobre este y otros temas financieros, visite nuestro blog en banksouthern.com/blogenvíeme un correo electrónico a [email protected]o llámame al 662-624-5776.
Hasta la semana que viene: ¡manténgase en forma desde el punto de vista financiero!
