{"id":12107,"date":"2013-02-26T16:25:07","date_gmt":"2013-02-26T22:25:07","guid":{"rendered":"https:\/\/testbanksouthern-ada.aceone.io\/?p=12107"},"modified":"2018-07-30T15:46:45","modified_gmt":"2018-07-30T20:46:45","slug":"arkansas-ocupa-el-puesto-46-en-ee-uu-por-la-estabilidad-financiera-de-sus-residentes-2","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/banksouthern.com\/es\/arkansas-ranks-46th-in-u-s-for-financial-stability-of-residents-2\/","title":{"rendered":"Arkansas ocupa el puesto 46 en EE.UU. por la estabilidad financiera de sus residentes"},"content":{"rendered":"<p>LITTLE ROCK, Arkansas (31 de enero de 2013) - M\u00e1s de la mitad de los residentes de Arkansas corren actualmente el riesgo de sufrir un desastre financiero debido a la ausencia de ahorros suficientes a los que recurrir en caso de p\u00e9rdida de empleo, crisis de salud u otra emergencia que merme los ingresos, seg\u00fan un informe publicado el 30 de enero por la Corporaci\u00f3n para el Desarrollo Empresarial (CFED).<\/p>\n<p>En <em>Cuadro de mando de activos y oportunidades de 2013<\/em> define a estos residentes como \"pobres en activos l\u00edquidos\", lo que significa que carecen de ahorros suficientes para cubrir los gastos b\u00e1sicos al nivel federal de pobreza durante s\u00f3lo tres meses si sufren una p\u00e9rdida de ingresos estables. En este grupo se incluye la mayor\u00eda de los residentes de Arkansas que viven por debajo del umbral oficial de pobreza de ingresos de $23.050 para una familia de cuatro miembros, as\u00ed como muchos que se considerar\u00edan de clase media. El 40% de los hogares que ganan entre $41.341 y $67.008 al a\u00f1o tienen menos de tres meses de ahorros ($5.762 para una familia de cuatro miembros).<\/p>\n<p>Estas familias tienen pocas esperanzas de labrarse un futuro m\u00e1s pr\u00f3spero para s\u00ed mismas o para sus hijos ahorrando para la universidad, comprando una casa o reservando dinero para la jubilaci\u00f3n.<\/p>\n<p>Arkansas recibe una F en Activos e Ingresos Financieros, debido en parte a la falta de acceso de los habitantes de Arkansas a la corriente financiera. El estado ocupa el puesto 49<sup>th<\/sup> en los hogares no bancarizados y en los hogares infrabancarizados que tienen una cuenta corriente o de ahorros, pero que siguen dependiendo de servicios financieros alternativos. Arkansas tambi\u00e9n tiene el menor n\u00famero de hogares con una cuenta de ahorros en la naci\u00f3n, con menos del 50 por ciento. El estado tambi\u00e9n recibe una F en Educaci\u00f3n, ocupando el 50<sup>th<\/sup> en adultos con al menos un t\u00edtulo universitario de dos a\u00f1os y 49<sup>th<\/sup> en carreras universitarias de cuatro a\u00f1os.<\/p>\n<p>El Estado ocupa el noveno lugar en carga de costes para los propietarios de viviendas y el 12<sup>th<\/sup> sobre la asequibilidad de las viviendas. Mientras que Arkansas tiene el 13<sup>th<\/sup> tasa de ejecuciones hipotecarias m\u00e1s baja de EE.UU., ocupa el 42<sup>nd<\/sup> en pr\u00e9stamos hipotecarios en mora, lo que indica que un n\u00famero significativo de propietarios est\u00e1n en riesgo de perder sus hogares. Adem\u00e1s, con el 45 por ciento de los ni\u00f1os matriculados en alg\u00fan tipo de pre-K, Arkansas ocupa el quinto lugar en la matr\u00edcula de educaci\u00f3n de la primera infancia.<\/p>\n<p>Publicado anualmente, el <em>Cuadro de mando de activos y oportunidades<\/em> ofrece el an\u00e1lisis m\u00e1s completo disponible sobre la capacidad de los estadounidenses para ahorrar y acumular riqueza, evitar la pobreza y crear un futuro m\u00e1s pr\u00f3spero. Explora la situaci\u00f3n de los residentes en los 50 estados y el Distrito de Columbia y eval\u00faa las pol\u00edticas que ayudan a los residentes a crear y proteger sus activos en cinco \u00e1reas tem\u00e1ticas: Activos financieros e ingresos, Empresas y empleo, Vivienda y propiedad de la vivienda, Sanidad y Educaci\u00f3n.<\/p>\n<p>\"Entendemos que la acumulaci\u00f3n de activos conduce a una mayor movilidad econ\u00f3mica al aumentar los niveles de ingresos actuales y futuros\", afirma Tamika Edwards, directora de pol\u00edticas p\u00fablicas de Southern Bancorp Community Partners (SBCP).<em>.<\/em>\u00a0 \"Los ahorros son necesarios para tener estabilidad financiera en el hogar, y creemos que construir y asegurar activos es crucial para la seguridad econ\u00f3mica de las familias de Arkansas\".<\/p>\n<p>Southern Bancorp Community Partners es la principal organizaci\u00f3n estatal de la red CFED Assets and Opportunity Network.<\/p>\n<p>\"El trabajo de servicio directo del SBCP lleva a la pr\u00e1ctica nuestras creencias\", afirma Edwards. \"Recientemente hemos celebrado el hito de alcanzar nuestros 1.000<sup>th<\/sup> compra de activos a trav\u00e9s de nuestro Programa de Cuentas de Desarrollo Individual (IDA)\".<\/p>\n<p>Organizaciones de todo el estado forman la Arkansas Assets Coalition (AAC), un grupo de profesionales y defensores de la pol\u00edtica de creaci\u00f3n de activos que promueven la importancia del ahorro y las decisiones financieras sensatas.<\/p>\n<p>\"Entendemos lo importante que es para las personas aprender a administrar sus ingresos adecuadamente para asegurarse de que est\u00e1n financieramente seguros en caso de emergencias, as\u00ed como tener el dinero necesario para cursar estudios superiores, comprar una casa o iniciar un negocio\", dice Sonya Lane, directora ejecutiva de Change, Inc. \"Estamos deseando trabajar con la Coalici\u00f3n de Activos de Arkansas para ayudar a crear estrategias eficaces que permitan a los habitantes de Arkansas ser financieramente independientes.\"<\/p>\n<p>\"La misi\u00f3n del Consejo de Desarrollo de Arkansas Central (CADC) es mejorar la calidad de vida y construir comunidades fuertes en Arkansas\", dice Linda Spaul de CADC. \"Nuestros programas de Cuenta de Desarrollo Individual y Administraci\u00f3n del Dinero est\u00e1n dise\u00f1ados para ayudar a las familias de bajos ingresos elegibles a ser m\u00e1s autosuficientes financieramente y alcanzar su meta de logro educativo o propiedad de vivienda o negocio.\"<\/p>\n<p>En <em>Tarjeta de puntuaci\u00f3n<\/em> incluye una docena de soluciones pol\u00edticas que pueden ayudar a Arkansas a aumentar las oportunidades y promover el bienestar financiero de todos los residentes. Entre ellas:<\/p>\n<ul>\n<li>Para hacer frente a las altas tasas de pobreza de ingresos y activos, Arkansas debe promover el conocimiento del Cr\u00e9dito Fiscal por Ingreso del Trabajo federal para maximizar los ingresos de los trabajadores de bajos salarios y eliminar los desincentivos para que las familias de muy bajos ingresos ahorren mediante la eliminaci\u00f3n de los l\u00edmites de activos en sus programas de beneficios p\u00fablicos.<\/li>\n<li>Para ayudar a mantener la propiedad de la vivienda como v\u00eda de acceso a la clase media, Arkansas debe proporcionar ayuda a los compradores de vivienda por primera vez y financiaci\u00f3n para su Fondo Fiduciario de Vivienda estatal.<\/li>\n<li>Para mejorar la calidad del empleo, Arkansas deber\u00eda aumentar el salario m\u00ednimo estatal y ampliar las leyes federales sobre permisos para cubrir a m\u00e1s trabajadores de Arkansas.<\/li>\n<li>Por \u00faltimo, para impulsar las tasas de obtenci\u00f3n de t\u00edtulos universitarios de dos y cuatro a\u00f1os, Arkansas deber\u00eda ampliar sus incentivos al ahorro universitario a trav\u00e9s del plan estatal 529.<\/li>\n<\/ul>\n<p>\"Mover la aguja de la pobreza a la prosperidad para Arkansas comienza con los individuos y las familias\", dice el Dr. Sherece West-Scantlebury, director ejecutivo de la Fundaci\u00f3n Winthrop Rockefeller. \"Al invertir en estrategias de desarrollo de activos, tales como sitios de Asistencia Voluntaria de Ingresos, Cuentas de Desarrollo Individual, Centros para Familias Trabajadoras, y la educaci\u00f3n financiera, podemos asegurar que los habitantes de Arkansas alcancen la seguridad financiera y nuestras comunidades y el estado prosperen.\"<\/p>\n<p>Para acceder a la versi\u00f3n completa <em>Tarjeta de puntuaci\u00f3n<\/em> visite http:\/\/assetsandopportunity.org\/scorecard<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>LITTLE ROCK, Arkansas (Jan. 31, 2013) &#8212; Over half of Arkansas residents currently risk financial disaster due to the absence of sufficient savings to fall back on in the event of a job loss, health crisis or other income-depleting emergency, according to a report released Jan. 30 by the Corporation for Enterprise Development (CFED). 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