{"id":19681,"date":"2019-02-08T11:48:47","date_gmt":"2019-02-08T17:48:47","guid":{"rendered":"https:\/\/testbanksouthern-ada.aceone.io\/?p=19681"},"modified":"2019-02-22T10:40:48","modified_gmt":"2019-02-22T16:40:48","slug":"declaracion-sobre-el-cambio-de-normativa-recientemente-anunciado-por-la-cfpb-que-afecta-a-los-prestamistas-de-dia-de-pago","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/banksouthern.com\/es\/statement-on-recently-announced-cfpb-rule-change-affecting-payday-lenders\/","title":{"rendered":"Declaraci\u00f3n sobre el cambio recientemente anunciado en la normativa de la CFPB que afecta a los prestamistas de d\u00eda de pago"},"content":{"rendered":"<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Little Rock, Ark.<\/strong>&nbsp; - Southern Bancorp, una Community Development\nInstituci\u00f3n Financiera de Desarrollo Comunitario (CDFI) con operaciones en Arkansas y Mississippi,\nanunci\u00f3 su oposici\u00f3n a la propuesta de esta semana de Consumer Financial Protection\nFinanciera del Consumidor (CFPB) de esta semana que eliminar\u00eda las protecciones de los\nlos prestamistas de d\u00eda de pago depredadores que entrar\u00e1n en vigor a finales de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los cambios propuestos por la CFPB incluyen\nque los prestamistas de d\u00eda de pago determinen primero la capacidad del prestatario\nde devolver el pr\u00e9stamo antes de concederlo. La norma pretend\u00eda reducir la\nposibilidad de que las personas caigan en la infame trampa de la deuda de los pr\u00e9stamos de d\u00eda de pago,\nen la que los consumidores piden un pr\u00e9stamo a cambio de una comisi\u00f3n y luego se les exige que lo devuelvan en un breve plazo de tiempo.\nen un breve plazo de tiempo, normalmente un par de semanas. El problema\nEl problema surge cuando estas personas, por lo general prestatarios con bajos ingresos, no pueden devolver el pr\u00e9stamo en tan poco tiempo.\nno pueden devolver el pr\u00e9stamo en un plazo tan breve y deben \"refinanciar\" el pr\u00e9stamo con una nueva comisi\u00f3n a\u00f1adida, lo que supone un coste adicional.\npr\u00e9stamo con una nueva cuota a\u00f1adida, con lo que el ciclo vuelve a empezar. <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>\"Como CDFI, Southern\nBancorp centra sus esfuerzos en las comunidades rurales de bajos ingresos en las que vemos\nlos efectos devastadores de los pr\u00e9stamos abusivos\", afirm\u00f3 Darrin Williams, de Southern\nBancorp, Inc. CONSEJERO DELEGADO. \"Apoyamos la norma original y animamos a la CFPB a que\nreconsidere su derogaci\u00f3n para que las familias de Arkansas, Mississippi, y m\u00e1s all\u00e1\nde Arkansas, Mississippi y m\u00e1s all\u00e1 puedan acceder al cr\u00e9dito de manera\nfuturo financiero en contraposici\u00f3n a la de los prestamistas sin escr\u00fapulos que buscan explotar desesperada\ndesesperadas\".<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los pr\u00e9stamos de d\u00eda de pago y similares est\u00e1n dise\u00f1ados para ser peque\u00f1os\na corto plazo, de dos a tres semanas de duraci\u00f3n, pero con elevados intereses anuales\ndel 300 al 500 por ciento o m\u00e1s. Un informe de la CFPB de 2014 mostr\u00f3 que hasta el 80\nde los pr\u00e9stamos de d\u00eda de pago se prorrogan o se renuevan en otro pr\u00e9stamo en el plazo de\ndos semanas, y los prestatarios suelen pedir varios pr\u00e9stamos. <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>\"El reciente cierre\nfederal ilustra claramente c\u00f3mo muchos estadounidenses est\u00e1n a un solo cheque de\ngraves dificultades financieras\", continu\u00f3 Williams. \"Las soluciones reales a este problema\nincluyen iniciativas de ahorro m\u00e1s fuertes, un mayor acceso al cr\u00e9dito responsable, y\neducaci\u00f3n financiera generalizada, junto con pol\u00edticas que ayuden, y no perjudiquen, las\na las familias que trabajan para salir adelante\".<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La CFPB aceptar\u00e1 en breve comentarios p\u00fablicos sobre la norma en\nla norma en <a href=\"https:\/\/www.regulations.gov\">https:\/\/www.regulations.gov<\/a>.\nSouthern Bancorp alienta a las personas, familias y comunidades a comentar\ne implora a la CFPB que no s\u00f3lo mantenga esta importante norma, sino que la promulgue r\u00e1pidamente.\npromulgarla r\u00e1pidamente.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Acerca de\nSouthern Bancorp<\/strong><br>\n<em>Southern Bancorp, Inc.\nSouthern Bancorp Community Partners, una organizaci\u00f3n 501(c)(3) de financiaci\u00f3n y\nde desarrollo y pr\u00e9stamos, y Southern Bancorp Bank, uno de los mayores bancos de desarrollo rural de Estados Unidos.\nuno de los mayores bancos de desarrollo rural de Estados Unidos, fueron fundados en 1986 por un grupo de l\u00edderes empresariales, pol\u00edticos y filantr\u00f3picos,\npol\u00edticos y filantr\u00f3picos preocupados por el declive econ\u00f3mico de las zonas rurales de Arkansas.\necon\u00f3mico de las zonas rurales de Arkansas. Las tres entidades est\u00e1n certificadas por el Tesoro de EE.UU.\nInstituciones Financieras de Desarrollo Comunitario (CDFI), conocidas colectivamente como\n\"Southern\". Con $1.300 millones en activos, 65.000 clientes y 46 sucursales en\nArkansas y Mississippi, Southern invierte en personas y empresas de comunidades rurales\nrurales, les capacita para mejorar sus vidas y les ayuda a transformar sus comunidades.\ncomunidades. M\u00e1s informaci\u00f3n sobre Southern en <\/em><a href=\"https:\/\/banksouthern.com\/es\/\"><em>www.banksouthern.com<\/em><\/a><em> &amp; <\/em><a href=\"http:\/\/www.southernpartners.org\/\"><em>www.southernpartners.org<\/em><\/a><em>.<\/em> <\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Little Rock, Ark.&nbsp; \u2013 Southern Bancorp, a Community Development Financial Institution (CDFI) with operations in Arkansas and Mississippi, announced its opposition to this week\u2019s proposed Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) rule change that would remove consumer protections against predatory payday lenders set to go into effect later this year. 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