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English LITTLE ROCK, Arkansas (31 de enero de 2013) - Más de la mitad de los residentes de Arkansas corren actualmente el riesgo de sufrir un desastre financiero debido a la ausencia de ahorros suficientes a los que recurrir en caso de pérdida de empleo, crisis de salud u otra emergencia que merme los ingresos, según un informe publicado el 30 de enero por la Corporación para el Desarrollo Empresarial (CFED).
En Cuadro de mando de activos y oportunidades de 2013 define a estos residentes como "pobres en activos líquidos", lo que significa que carecen de ahorros suficientes para cubrir los gastos básicos al nivel federal de pobreza durante sólo tres meses si sufren una pérdida de ingresos estables. En este grupo se incluye la mayoría de los residentes de Arkansas que viven por debajo del umbral oficial de pobreza de ingresos de $23.050 para una familia de cuatro miembros, así como muchos que se considerarían de clase media. El 40% de los hogares que ganan entre $41.341 y $67.008 al año tienen menos de tres meses de ahorros ($5.762 para una familia de cuatro miembros).
Estas familias tienen pocas esperanzas de labrarse un futuro más próspero para sí mismas o para sus hijos ahorrando para la universidad, comprando una casa o reservando dinero para la jubilación.
Arkansas recibe una F en Activos e Ingresos Financieros, debido en parte a la falta de acceso de los habitantes de Arkansas a la corriente financiera. El estado ocupa el puesto 49th en los hogares no bancarizados y en los hogares infrabancarizados que tienen una cuenta corriente o de ahorros, pero que siguen dependiendo de servicios financieros alternativos. Arkansas también tiene el menor número de hogares con una cuenta de ahorros en la nación, con menos del 50 por ciento. El estado también recibe una F en Educación, ocupando el 50th en adultos con al menos un título universitario de dos años y 49th en carreras universitarias de cuatro años.
El Estado ocupa el noveno lugar en carga de costes para los propietarios de viviendas y el 12th sobre la asequibilidad de las viviendas. Mientras que Arkansas tiene el 13th tasa de ejecuciones hipotecarias más baja de EE.UU., ocupa el 42nd en préstamos hipotecarios en mora, lo que indica que un número significativo de propietarios están en riesgo de perder sus hogares. Además, con el 45 por ciento de los niños matriculados en algún tipo de pre-K, Arkansas ocupa el quinto lugar en la matrícula de educación de la primera infancia.
Publicado anualmente, el Cuadro de mando de activos y oportunidades ofrece el análisis más completo disponible sobre la capacidad de los estadounidenses para ahorrar y acumular riqueza, evitar la pobreza y crear un futuro más próspero. Explora la situación de los residentes en los 50 estados y el Distrito de Columbia y evalúa las políticas que ayudan a los residentes a crear y proteger sus activos en cinco áreas temáticas: Activos financieros e ingresos, Empresas y empleo, Vivienda y propiedad de la vivienda, Sanidad y Educación.
"Entendemos que la acumulación de activos conduce a una mayor movilidad económica al aumentar los niveles de ingresos actuales y futuros", afirma Tamika Edwards, directora de políticas públicas de Southern Bancorp Community Partners (SBCP).. "Los ahorros son necesarios para tener estabilidad financiera en el hogar, y creemos que construir y asegurar activos es crucial para la seguridad económica de las familias de Arkansas".
Southern Bancorp Community Partners es la principal organización estatal de la red CFED Assets and Opportunity Network.
"El trabajo de servicio directo del SBCP lleva a la práctica nuestras creencias", afirma Edwards. "Recientemente hemos celebrado el hito de alcanzar nuestros 1.000th compra de activos a través de nuestro Programa de Cuentas de Desarrollo Individual (IDA)".
Organizaciones de todo el estado forman la Arkansas Assets Coalition (AAC), un grupo de profesionales y defensores de la política de creación de activos que promueven la importancia del ahorro y las decisiones financieras sensatas.
"Entendemos lo importante que es para las personas aprender a administrar sus ingresos adecuadamente para asegurarse de que están financieramente seguros en caso de emergencias, así como tener el dinero necesario para cursar estudios superiores, comprar una casa o iniciar un negocio", dice Sonya Lane, directora ejecutiva de Change, Inc. "Estamos deseando trabajar con la Coalición de Activos de Arkansas para ayudar a crear estrategias eficaces que permitan a los habitantes de Arkansas ser financieramente independientes."
"La misión del Consejo de Desarrollo de Arkansas Central (CADC) es mejorar la calidad de vida y construir comunidades fuertes en Arkansas", dice Linda Spaul de CADC. "Nuestros programas de Cuenta de Desarrollo Individual y Administración del Dinero están diseñados para ayudar a las familias de bajos ingresos elegibles a ser más autosuficientes financieramente y alcanzar su meta de logro educativo o propiedad de vivienda o negocio."
En Tarjeta de puntuación incluye una docena de soluciones políticas que pueden ayudar a Arkansas a aumentar las oportunidades y promover el bienestar financiero de todos los residentes. Entre ellas:
- Para hacer frente a las altas tasas de pobreza de ingresos y activos, Arkansas debe promover el conocimiento del Crédito Fiscal por Ingreso del Trabajo federal para maximizar los ingresos de los trabajadores de bajos salarios y eliminar los desincentivos para que las familias de muy bajos ingresos ahorren mediante la eliminación de los límites de activos en sus programas de beneficios públicos.
- Para ayudar a mantener la propiedad de la vivienda como vía de acceso a la clase media, Arkansas debe proporcionar ayuda a los compradores de vivienda por primera vez y financiación para su Fondo Fiduciario de Vivienda estatal.
- Para mejorar la calidad del empleo, Arkansas debería aumentar el salario mínimo estatal y ampliar las leyes federales sobre permisos para cubrir a más trabajadores de Arkansas.
- Por último, para impulsar las tasas de obtención de títulos universitarios de dos y cuatro años, Arkansas debería ampliar sus incentivos al ahorro universitario a través del plan estatal 529.
"Mover la aguja de la pobreza a la prosperidad para Arkansas comienza con los individuos y las familias", dice el Dr. Sherece West-Scantlebury, director ejecutivo de la Fundación Winthrop Rockefeller. "Al invertir en estrategias de desarrollo de activos, tales como sitios de Asistencia Voluntaria de Ingresos, Cuentas de Desarrollo Individual, Centros para Familias Trabajadoras, y la educación financiera, podemos asegurar que los habitantes de Arkansas alcancen la seguridad financiera y nuestras comunidades y el estado prosperen."
Para acceder a la versión completa Tarjeta de puntuación visite http://assetsandopportunity.org/scorecard